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Accueil 2017-03-22T20:49:31+00:00

QUI SUIS-JE

Un professionnel de la finance fort d’une expérience de plus de 20 années au service d’une clientèle exigeante

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MES ACTIVITÉS

Mise en place d’un cadre permettant la gestion, le développement et la transmission du patrimoine financier

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MON RAYON D’ACTIVITÉ

J’offre mes services sur tout le territoire romand, ainsi que dans les zones francophones du canton de Berne

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DOMAINES & SAVOIR-FAIRE À VALEUR AJOUTÉE

Le Cabinet vous propose un service haut de gamme et personnalisé « Family Office » pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le Cabinet aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale. De plus, il examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales…

Le « Family Office » ne se limite pas seulement à un foyer fiscal central, mais il intègre aussi tous les bénéficiaire qui sont concernés par les mêmes actifs, comme par exemple une entreprise. Nous savons prendre en compte l’importance de la notion de gouvernance familiale.

Enfin, ce service « Family Office » réside dans la qualification de vos besoins, dans notre capacité à vous proposer « le » bon expert et à négocier avec ce dernier le coût de sa prestation. Il s’étend également à l’administration financière qui recouvre un secteur d’activités très large, lié en particulier aux démarches administratives (fisc, assurances sociales, etc…).

Pour construire l’architecture de votre patrimoine, le cabinet élabore au préalable un audit patrimonial. Il est un bilan de votre patrimoine et de votre situation (situation civile et familiale, professionnelle, budgétaire, fiscale, prévoyance).

Sur cette base, nous recherchons les supports et solutions conformes à vos objectifs à court, moyen et long terme, aux différents enjeux de votre patrimoine privé et professionnel. L’audit patrimonial que le cabinet réalise, vous permet d’avoir une analyse impartiale et éclairée de votre patrimoine.

Le cabinet peut intervenir sur vos placements financiers, comptes tires, assurance-vie, 3ème pilier, fonds de placements, avoirs de 2ème pilier.

Notre organisation nous permets de surveiller en permanence les meilleurs fonds du marché. De par notre indépendance totale nous sommes à même de vous proposer les placements parfaitement adaptés à votre stratégie patrimoniale, tant en termes de rendement qu’au niveau de sécurité souhaités.

L’assurance-vie est l’une des solutions patrimoniales les plus appréciées. À raison, car elle recouvre 3 champs d’action conjoints : c’est à la fois un outil d’épargne, de complément de revenus mais également de transmission de patrimoine. Elle se rend ainsi presque indispensable à toute gestion de patrimoine.

Le cabinet vous accompagne dans le choix de vos placements en assurance-vie en recherchant les supports les plus adaptés à votre profil et à vos attentes.

L’investissement immobilier locatif consiste à acheter un logement immobilier pour le louer, se constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires ; ainsi, l’immobilier est un outil fondamental de votre patrimoine.

Le cabinet vous propose des solutions d’investissement immobilier en fonction de votre stratégie patrimoniale personnelle.

Le courtage en financements est une profession d’essence bancaire exercée par le courtier en prêt immobilier ou courtier hypothécaire qui sert d’intermédiaire, pour une opération relative au crédit immobilier, entre un établissement financier et un particulier ou un professionnel à la recherche de financement pour un bien immobilier.

Dans le cadre d’un crédit immobilier, les emprunteurs peuvent faire appel à un courtier qui se chargera de rechercher, à leur place, un crédit auprès des différents établissements financiers et d’obtenir, pour ses clients, les meilleures conditions sur le marché, compte tenu de leur situation financière et de leur dossier de crédit.

Le cabinet vous accompagne dans tous vos projets de financements en recherchant les solutions les plus adaptées à votre profil et à vos attentes.

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples, souhait d’effectuer des donations de votre vivant ou de privilégier la transmission au décès. Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l’utiliser grâce à l’utilisation d’outils juridiques spécifiques.

Le cabinet se charge de vous orienter et mettre en place les dsipositions concrètes pouvant émaner de : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament…

CHOIX DE VARIANTES DE CONSEIL

Etude patrimoniale globale

Examen de plusieurs thèmes de la dimension patrimoniale

Personnalisation pour une efficacité maximale

Analyse du budget, de la fortune, de la fiscalité, de l’allocation des actifs, des donations, des biens à utilisation personnelle et de rendement, d’amortissement hypothécaire, de choix entre rente et capital LPP, du déménagement dans un autre canton, de la rémunération salaire et/ou dividende…

Etude thématique

Examen par thème de l'une des facettes de la dimension patrimoniale

Zoom sur point ciblé

Impôt sur le revenu, Impôt sur la fortune, Perception du capital ou rente LPP, Rachat d’années LPP, Transmission, Retraite, Prévoyance, Assurance-vie, Immobilier, Profil de risque, Allocation financière, Optimisation de la rémunération du chef d’entreprise…

VOUS AVEZ UN PROJET ? UNE QUESTION À ENJEU FINANCIER OU PATRIMONIAL ?

Posez-moi votre question